KNF nałożyła 20 mln zł kary na XTB

Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła 20 mln zł kary na spółkę XTB – poinformowała w poniedziałek KNF. Według Komisji XTB m.in. nie określiła grupy docelowej oraz przekazywała nierzetelne informacje klientom lub potencjalnym klientom.

Powodem kary, jak poinformowała KNF, było m.in. nienależyte ustalenie przez XTB – w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 16 sierpnia 2023 roku – czy klient ma wiedzę i doświadczenie konieczne do tego, by zdawać sobie sprawę z ryzyka związanego ze świadczonymi mu usługami maklerskimi lub instrumentami finansowymi.

KNF wskazała też na brak określenia przez XTB grupy docelowej w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 17 września 2023 roku oraz na przekazywanie klientom lub potencjalnym klientom informacji „nierzetelnych i wprowadzających w błąd w zakresie instrumentów finansowych” w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 17 września 2023 roku.

Ponadto XTB – jak wskazała KNF – w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 17 września 2023 roku nie opisała okoliczności w związku z publikacją listy HOT – udostępnianej klientom – które, zdaniem KNF w odniesieniu do usług wykonywania zleceń klienta na rachunek własny, mogły powodować powstanie konfliktu interesów. W liście HOT XTB znajdują się instrumenty, które w danej chwili przyciągają największą uwagę na rynkach.

– Przyjęta przez Spółkę polityka przeciwdziałania konfliktom interesów nie pozwalała klientom na identyfikację konfliktu interesów w związku algorytmem zamieszczania instrumentów finansowych na liście HOT, w tym szczególnego promowania instrumentów, którymi obrót wiązał się z wyższym spreadem, a tym samym potencjalnie wyższym przychodem dla Spółki – wskazała KNF.

Zdaniem Komisji niespełnienie przez XTB wymogów nałożonych na firmy inwestycyjne przez przepisy prawa „spowodowało prowadzenie działalności w sposób nierzetelny i nieprofesjonalny”.

– Pełna zgodność praktyk rynkowych dotyczących sprzedaży skomplikowanych instrumentów finansowych, które generują podwyższone ryzyka, z obowiązującymi przepisami jest bardzo istotna z punktu widzenia ochrony inwestorów detalicznych na rynku kapitałowym. Instrumenty CFD cechują się wysokim poziomem ryzyka i powinny być nabywane wyłącznie przez inwestorów dysponujących odpowiednią wiedzą i doświadczeniem oraz akceptujących ryzyko utraty całości zainwestowanych przez nich środków – zaznaczyła KNF.

Komisja, powołując się na własne badania, wskazała że od 70 do 80 proc. klientów na rynku Forex systematycznie traci na transakcjach na tego typu instrumentach.

– Zapewnienie pełnej zgodności praktyk rynkowych w odniesieniu do tej kategorii instrumentów z zasadami ochrony klientów detalicznych jest priorytetem organu nadzorczego – dodała KNF.

XTB odnosząc się do decyzji KNF w przesłanym PAP oświadczeniu wskazał, że decyzja nie jest ostateczna, a XTB obecnie „szczegółowo analizuje” treść jej uzasadnienia, by zdecydować o ewentualnych dalszych krokach prawnych.

– Decyzji nie nadano rygoru natychmiastowej wykonalności, co oznacza, że XTB nie będzie mieć obowiązku zapłaty ewentualnej kary przed uzyskaniem przez decyzję waloru ostateczności – wskazała XTB.

– Decyzja Komisji Nadzoru Finansowego dotyczy przede wszystkim procesu określenia grup docelowych oraz onboardingu nowych klientów, w tym formularza rejestracyjnego, stosowanego od stycznia 2022 do września 2023. Zarówno sam formularz, jak i mechanizm onboardingu zostały już zmienione zgodnie z wytycznymi Komisji – dodała spółka w oświadczeniu.

XTB to międzynarodowy broker inwestycyjny, umożliwia inwestowanie w akcje i ETF-y oraz handel kontraktami CFD na waluty, surowce, indeksy i kryptowaluty za pośrednictwem platformy.

PAP