Audycja dla Małżonków i Rodziców: Sekretna szuflada dla najbliższych

„Sekretna szuflada” – Audycja dla małżonków i rodziców w Radiu Maryja 25.08.2020r

I. Wprowadzenie w temat. Czym jest sekretna szuflada?
II. Zawartość sekretnej szuflady:
1) list pożegnalny
2) instrukcja postępowania
3) lista kontaktów

Pierwszymi i najważniejszymi jednak dokumentami jakich powinniśmy szukać to:
4) testament, w którym będziemy mieli określony podział spadku (o ile był spisany) – o tym więcej później
5) lista banków, w których trzymamy nasze pieniądze.
a) podanie nazw banków wystarczy
b) „dyspozycja wkładem na wypadek śmierci”
c) jeśli nie możemy ustalić gdzie spadkodawca trzymał swoje pieniądze – od lipca 2016r. działa Centralna Informacja o Rachunkach (www.centralnainformacja.pl)

Potem również:
6) polisa na życie
7) Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) i Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)
8) Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI)
9) rachunek maklerski
10) Pracownicze Plany Emerytalne (PPE) i Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
11) nieruchomości
12) aktywa, w które inwestują osoby zamożne, tj. fizyczne złoto, monety, obrazy, inne dzieła sztuki
13) miejsce przechowywania gotówki, jeśli ktoś w ten sposób zbiera oszczędności

III. Tę dokumentację warto przechowywać odpowiednio uporządkowaną, skatalogowaną.

IV. Nasze pasywa, czyli zobowiązania
1) Spadek i formy jego przyjmowania
a) nie zawsze warto przyjmować spadek
b) przyjąć spadek z dobrodziejstwem inwentarza
c) przyjęcie spadku wprost
d) odrzucenie spadku
2) Spisanie zadłużenia

Taka lista długów daje nam możliwość ustalenia kolejności i priorytetów w ich spłacaniu.
3) Biuro Informacji Kredytowej (www.BIK.pl)

V. Co gdy jednak takiej sekretnej szuflady nie prowadzimy

VI. Jeśli nie wiemy czy testament został spisany notarialnie, można to sprawdzić w Notarialnym Rejestrze Testamentów (www.rejestrynotarialne.pl)

VII. Testament
a) Konflikty w rodzinie spowodowane brakiem testamentu
b) Koszt sporządzenia testamentu u notariusza
c) Testament holograficzny (ręczny)
d) Konieczność spisania testamentu

VIII. Przygotowanie spadkobierców na przyjęcie spadku – edukacja finansowa

Zapraszam na stronę mojego bloga: https://bozefinanse.blogspot.com/

Fanpage: https://www.facebook.com/bozefinanse

Sylwia Szreder


Pobierz

Pobierz

drukuj